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    投资人和理财公司到底是什么关系

    时间:2018-10-05 19:21:23  来源:本站  作者:

      快鹿集团旗下的理财平台金鹿财行于本月30号晚上遭到投资人挤兑,公司已经开始为投资人进行登记,并称将尽快给出兑付时间表。

      互联网金融的兴起滋生了一大批的理财公司,目前整个行业的发展错综复杂,而如何在这些公司中找到靠谱的理财产品成了投资人最关心的问题。

      众所周知,银行和证券业对从业人员的要求较高,对其专业背景的要求也较高,而相比较而言,理财公司的门槛就低了很多。因此在进行投资决策之前,投资者有必要对其进行多方面的了解。

      在我们不了解一家公司的时候,平台的理财产品收益率就几乎成为投资者判断其好坏的唯一标准。而事实上,一家理财公司要做的事情不是单单将产品卖给客户这么简单。理想状态下,一家合格的理财公司,其内部团队应该包括律师、会计和能够处理不同种类客户问题的理财专员,同时有足够的理财分析师为客户提供个性化财富管理的建议。

      从理财分析师的角度来说,理财管理应该是向客户提供最广泛的咨询服务。只有通过这种咨询的形式,理财分析师才能真正实现“以客户为中心。”

      最初的私人理财分析师专门服务于高净值客户,他们的任务是解决客户的具体需求,比如管理投资、遗产规划和信托服务等等,一名理财分析师可以服务一名客户,也可以为其提供家族服务。而对于如今广泛的理财客户来说,他们的目标转变成了在了解客户的个人状况的基础上,理解他们对于个人财务的具体需求并帮助他们达到理财目标。

      虽然常见的长期理财目标有养老储蓄和教育储蓄,而每个人的短期理财目标却是多种多样的。对于理财公司来说,它的存在应该是为了为客户找到使个人资产升值的最佳方法。

      而对于投资人来说,正确看待投资公司可以给自己带来的附加价值尤其重要。理财公司是投资人的长期合作伙伴,销售投资产品可以是平台的盈利模式,但在平台上挑选理财产品却不应该是一名投资人的最终目的。我们认为一些“危险”的投资也许自己不会投,但这并不代表理财公司不会用你的钱去投。而如果投资者无法认清这种操作模式就轻易购买了理财产品,就将会把自己暴露在很高的风险下,因此花时间,甚至大量的时间,去了解自己将要投资的平台是每一个投资人都该做的事情。

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